巨丰投顾对待客户的基本态度是在尊重客户的基础上,专业严谨、细心地提供顾问服务,不提倡迎合客户的不专业的需求和做法。因为作为顾问不迎合不专业的需求就是在真正帮助客户。
当普通投资者遭遇任何下列其中一项情况时,可以认定需要专业的投资顾问的帮助。
自己独立投资总是遭遇巨大的亏损
【资料图】
你的资产组合经常遭遇超过30%以上的亏损,无论你的失败是由于懒惰,粗心还是运气不佳造成的,当经常出现巨额亏损,就说明你的资产组合管理急需得到帮助。
失败的预算管理能力
如果你一直在寻求收支平衡,总是不知道自己的钱的合适的流向,发现自己无法定期储蓄,甚至不能经常按时支付各种账单,那么,这就说明你的财务失控了,一位顾问可以帮助你学会掌控自己的钱财—通过设计全面的财务计划来安排你如何花费,如何借款,如何储蓄以及如何投资以及花费多少,借多少钱,储蓄多少和投资多少以及如何投资。
混乱的资产组合
有太多的投资者认为,他们已经做到了资产分散化,因为他们拥有比如20只“不同的科技股“,或者是拥有7种不同的股票型基金,这时你需要一个专业的“资产配置”计划帮助到你,因为上面列的所谓分散其实仍然是一种集中。
生活发生重大的变化
如过你成为了一名个体经营者,或者你的生活开支猛增,且需要设计一个退休计划,你日益年迈的父母没有积蓄,需要你来负责养老和医疗保障,或者你的孩子的大学的学费你似乎无力承担。那么一位称职的顾问不仅可以使你安心,而且可以帮助你真正改善自己的生活质量。
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